Zielgruppe
- Start-Ups, Existenzgründer und junge Unternehmen an denen sich Business Angels oder Business Angel Syndikate beteiligen
- Pre-Seed und Seedphase
Art der Beteiligung
Stille Beteiligung mit Wandeloption
Mittelverwendung
Mitfinanzierung der im Rahmen der Existenzgründung bzw. Existenzfestigung (i.d.R. bis 3 Jahre nach Gründung) entstehenden Kosten. Im Regelfall Betriebsmittel, Personal, Produktentwicklung, Markterschließung, Forschung & Entwicklung.
Maximale Beteiligungshöhe
Stille Beteiligung von € 50.000 bis € 100.000
Laufzeit
7 Jahre
Bearbeitungsgebühr (einmalig)
Nach Bewilligung 1,0% des Beteiligungsbetrages
Konditionen (p.a.)
Festentgelt 9,5% p.a. zzgl. 2,0% p.a. gewinnabhängig (jew. vom Beteiligungsbetrag). Die Festentgelte sind für die gesamte Beteiligungslaufzeit gestundet.
Wandeloption
- Einräumung einer Wandeloption inkl. eines Wandeldiscounts in Höhe von 20% auf zukünftige Unternehmensbewertung
- kein Bewertungscap
- eine Wandlung des Finanzierungsinstruments im Rahmen von weiteren qualifizierten Finanzierungsrunden wird angestrebt
Haftung
Keine persönliche (Teil-)Garantie
Voraussetzungen
- Erfolgversprechendes Geschäftskonzept und Gründerteam
- Absicherung der Liquiditätsreichweite durch Finanzierungsrunde über i.d.R. 9-12 Monate
- Klare Strategie des Start-Ups zur Weiterfinanzierung nach Angelfinanzierungsrunde mit MBG vorhanden (pot. Interessenten/Kontakte)
- Höhe der Beteiligung der MBG muss mind. durch 1 Business Angel oder Business Angel Syndikat gespiegelt werden
Prozess
- standardisiertes Vertragswerk
- transaktionsschonend, da keine not. Beurkundung notwendig ist
- Definierung eines Due Diligence Scope in Abstimmung Start-Up und Business Angel
Sonstiges
- qualifizierter Rangrücktritt
- Abschluss von liquiditätswirksamen Consultingverträgen der Business Angel bedürfen der Zustimmung der MBG
